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Cómo encontrar a un asesor financiero independiente

En estos tiempos difíciles, los asesores financieros pueden valer su peso en oro. Tener un profesional a tu lado para guiarte a través del laberinto económico es aún más importante cuando la economía es lenta. Después de todo, los ahorros, inversiones y pensiones usted lleva a cabo tienen que trabajar más duro sustancialmente cuando la inflación es alta, y ciertamente no querrían desastre de huelga cuando los tiempos son difíciles.

Puede que no haya considerado obtener la ayuda de un asesor financiero independiente, pero hay una razón importante por la que debería. La mayoría de los grandes bancos ahora tratan de convencer a los clientes que visitan sus ramas en las que tiene algo que se llama una “revisión de la cuenta”.

Esto suele ser vestido como ofreciendo ayuda de uno de sus asesores, pero en realidad no es más que un intento de vender los productos del banco. La simple verdad es que las personas que trabajan en los bancos están ahí para aumentar las ganancias de ese banco, por lo que no van a convencerte para invertir su dinero a largo plazo, incluso si eso es una opción mucho mejor. Un instructor financiero independiente, por el contrario, puede tener una visión general de todos los productos en oferta, y encontrar uno que funcione mejor para usted.

 

¿Por qué necesito asesores financieros para que me ayuden?

 

Hay muchas razones que podrás necesitar la ayuda de un especialista:

 

  • Si estás preocupado por el estado de su pensión, por ejemplo, o si le gustaría averiguar qué tan bien sus ahorros se están realizando.
  • Si tienes niños, podrías preguntarse cómo se puede empezar a ahorrar para su educación universitaria, y especialista en finanzas será más que dispuestos a ayudar con eso. Si estás en una posición cómoda, pero cree que podría beneficiarse de las inversiones en acciones, a continuación, un asesor financiero independiente es la primera persona con quien hablar.

Una razón muy común que las personas en contacto con los asesores es la herencia. Si usted es el destinatario de una suma, entonces es vital que usted no lo deje ganar intereses lamentable en una cuenta bancaria estándar. Por el contrario, los asesores financieros independientes son expertos en minimizar su exposición al impuesto de sucesiones, por lo que será capaz de salir más de su dinero duramente ganado para sus seres queridos cuando no estás.

 

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